Infraestructura Financiera Contractual
Gestiona toda tu facturación y pagos de contratos
Los acuerdos de financiamiento de primas funcionan con cuotas, cancelaciones, devolución de prima y divisiones de comisiones de productores. Registramos la fila contable correcta para el asegurado, el agente y la aseguradora en cada uno.
Paso 1 de 5
Contrato
La fuente de verdad para cada evento de facturación
Enmiendas, renovaciones y eventos del ciclo de vida registrados en secuencia
Realidad Operativa
La facturación y los pagos no deberían requerir trabajo manual constante.
Cuando se firma un contrato, comienza el verdadero trabajo operativo. Las facturas deben salir según términos que varían por cliente. Los pagos llegan por tres métodos distintos. Un contrato se enmienda a mitad del período. Alguien pregunta si sus comisiones y otros pagos se calcularon correctamente después de un pago parcial.
El Problema de las Enmiendas
Un cliente cambia su calendario de pagos. Ahora la secuencia de facturas está incorrecta, la base de comisiones ha cambiado y la reconciliación debe reconstruirse manualmente.
El Problema de Coincidencia de Transferencias
Llega una transferencia de $14,000. ¿A qué factura se aplica? ¿A qué línea? ¿Hay un saldo parcial? Hay que cruzar tres herramientas antes de tener una respuesta.
El Problema de Comisiones y Cuentas por Pagar
Tu socio referido pregunta si su estado de comisiones y cuentas por pagar es correcto. Lo construiste en una hoja de cálculo. El contrato fue enmendado hace dos meses. No estás seguro.
Cómo Funciona
Del contrato firmado al pago liquidado.
Cada obligación, cada pago, cada cuenta por pagar: rastreada hasta el contrato que la creó.
01
Contrato
El acuerdo firmado se convierte en la fuente de verdad para cada evento de facturación. Las enmiendas y renovaciones actualizan el registro de obligaciones, no una hoja de cálculo.
02
Factura
Las facturas se generan automáticamente según los términos del contrato. Facturación programada, disparadores por hitos y cargos basados en eventos. Sin creación manual de facturas.
03
Pago
Los pagos se enrutan por el procesador de su elección, o lock-box. Cada pago coincide con una línea de factura específica.
04
Comisiones y Cuentas por Pagar
Las divisiones de comisiones y cuentas por pagar se calculan según los términos de su acuerdo en el momento en que llega un pago elegible. Sin hoja de cálculo, sin cálculo manual.
05
Conciliación
Cada dólar se concilia continuamente, no a fin de mes. Las exportaciones contables a QuickBooks, NetSuite o Xero llevan la referencia completa del contrato.
Cuatro Portales
Vistas diseñadas para cada rol en tu operación.
Contract Flow no es un dashboard que todos comparten. Son cuatro portales enfocados, cada uno diseñado para el trabajo específico que ese rol hace cada día.
Comerciante
Tu centro de comando completo: contratos, pagos, reconciliación y reportes en un solo lugar.
Agencia
Tus socios y agentes ven exactamente lo que han ganado; sin necesidad de llamarte para saberlo.
Cliente
Ofrece a tus clientes un portal de facturación de autoservicio. Menos llamadas de soporte. Pagos más rápidos.
Finanzas
La única plataforma con una vista dedicada para proveedores de financiamiento de primas. Rastrea cada préstamo, cada cuota y cada señal temprana de morosidad.
Portal de Finanzas
Préstamos Activos
142
Total Pendiente
$3.2M
Tasa de Morosidad
2.1%
Borrower
Policy
Outstanding
Status
Riverside Auto Group
COM-2024-8821
$44,200
Al díaParkside Dental
GL-2024-4892
$12,600
MorosoMetro Fitness LLC
WC-2024-3301
$8,100
Al díaSeñal temprana de morosidad: 2 préstamos marcados para flujo de recuperación
Revisar
Señales de morosidad en tiempo real
Flujo de recuperación integrado
Trazabilidad completa de préstamo a contrato
Portal del Cliente
Pagos que sus clientes realmente entienden.
Cada cliente recibe su propio portal: términos del contrato, calendario de cuotas, historial de pagos y un solo botón para pagar. Menos llamadas de soporte. Cobros más rápidos.
Vea los términos del contrato y el saldo restante en cualquier momento, sin llamar para iniciar sesión
Pague con tarjeta, ACH o solicite instrucciones de transferencia directamente desde el portal
Recordatorios proactivos de pago antes de que venzan las cuotas, no después de que caduquen
Póliza
GL-2024-4892 · Responsabilidad General
ActivaPréstamo de Prima
$14,400
Próximo pago: $1,200 el 15 de marzo
Economía de la Plataforma
Las cifras que importan a su operación.
Contract Flow está diseñado para reducir la carga manual que se acumula a medida que escala. Estos son los resultados que reportan los operadores después de los primeros seis meses.
94%
Automatización de conciliación
Porcentaje de coincidencias pago-factura resueltas sin intervención manual.
2.1%
Tasa de morosidad de cartera
Tasa promedio de morosidad temprana en carteras que usan el flujo de regularización integrado.
< 48h
Ciclo de comisiones por pagar
Tiempo medio desde el cobro del pago hasta la liquidación de comisiones por pagar a los socios.
Las cifras reflejan resultados autoinformados por operadores. Los resultados individuales dependen del volumen de contratos, la combinación de pagos y el flujo de trabajo operativo. Sin garantía de un rendimiento específico.
Funcionan Mejor Juntos
Contract Flow y Policy Flow están diseñados para funcionar juntos.
Cuando una póliza se financia, el acuerdo de financiamiento de prima es un contrato. Ese contrato vive en Contract Flow. El ciclo de vida de la póliza (endosos, cancelaciones, devolución de prima) vive en Policy Flow. Las dos plataformas intercambian eventos en tiempo real.
Policy Flow
Gestiona el ciclo de vida de la póliza: endosos, auditorías, cancelaciones, reembolsos y devolución de prima. Cada evento de póliza que cambia la obligación financiera se propaga al contrato automáticamente.
Contract Flow
Gestiona el contrato financiero: calendario de facturas, cobro de pagos, divisiones de comisiones y conciliación. Recibe eventos del ciclo de vida de la póliza y ajusta la lógica de facturación sin intervención manual.
Diseñado para
Tres operadores, una plataforma.
Contract Flow opera la facturación dondequiera que un acuerdo crea una obligación financiera que cambia con el tiempo. Estos son los tres operadores que lo usan todos los días.
Rastree cada póliza financiada desde el desembolso hasta el pago final.
Su cartera de préstamos es un conjunto de contratos. Contract Flow le ofrece un portal financiero que marca la morosidad, ejecuta flujos de regularización y enlaza cada préstamo con su contrato.
Vista a nivel de cartera con tramos de antigüedad y alertas de morosidad
Financiamiento fondeado por el comercio: ofrézcalo al momento de la compra, fondee al aceptar
Devolución de prima en cancelación rastreada hasta la línea de factura original
Muestre a los agentes exactamente lo que han ganado, sin la hoja de cálculo.
Sus socios de referencia y agentes necesitan confiar en sus cifras de comisión. Contract Flow calcula y paga comisiones desde el mismo contrato que generó el pago, así cada número abre hasta el pago detrás de él.
Estados de comisión descargables por período, sin preparación manual
Panel de ganancias en tiempo real por contrato, póliza y evento de pago
Lógica de división de comisiones definida a nivel de contrato, no en una hoja de cálculo
Lance un nuevo programa y tenga la facturación activa antes de terminar la incorporación.
Programas administrados por MGAs donde la facturación fluye de los términos del programa y las divisiones de comisiones corren entre MGAs, subproductores y aseguradoras. Contract Flow maneja la capa financiera sin ingeniería personalizada.
Facturación del programa definida a nivel de contrato, no en una hoja de cálculo
Divisiones de comisiones de varios niveles para MGA, subproductor y aseguradora
Exportación contable completa a QuickBooks, NetSuite o Xero con referencia de contrato
¿Listo para dejar de gestionar el conjunto fragmentado?
Facturación, cobro de cuotas, devolución de prima, comisiones y conciliación: todo en un solo lugar. Diseñado para la complejidad financiera del financiamiento de primas de seguros.